如何選擇最佳外匯和差價合約經紀商

2022年06月29日 Kate Leaman 閱讀需12分鐘

外匯市場是世界上最大的金融市場,每天的交易量超過 4 萬億美元。儘管規模龐大,但該市場沒有供外匯交易者進行交易的中央交易所。相反,外匯交易者必須通過中介,即外匯經紀商進行交易活動。這顯示了經紀人在交易過程中的作用的重要性。在選擇經紀商時,交易者在互聯網上有數以千計的外匯經紀商可供選擇。但真正的問題是您如何確定您選擇的經紀商是否適合您的交易需求。

爲了幫助您選擇經紀人,我們準備了一份指南,其中列出了您在選擇經紀人時必須考慮的關鍵因素。


指南部分

  • 法規

  • 交易平臺和軟件

  • 附加的功能

  • 佣金和點差

  • 經紀人的商業模式

  • 初學者外匯經紀商

  • 專業外匯經紀商

  • 日間交易外匯經紀商

  • 用於剝頭皮的外匯經紀商

  • 賬戶類型

  • 客戶服務

  • 增值服務

  • 問答


法規

在選擇經紀商時,您應該首先查看經紀商是否受主管監管機構的監管(閱讀有關外匯和 CFD 經紀商法規的更多信息)。通過與受監管的經紀人打交道,您可以確保經紀人符合監管機構規定的運營標準。其中一些標準監管要求包括擁有足夠的資本和維護獨立賬戶以保護客戶的資金。此外,如果公司資不抵債,監管會提供資金保護,並確保經紀人作爲金融服務提供商遵守嚴格的標準。

擁有嚴格監管執法支持的金融監管機構的國家包括:

  • 澳大利亞(ASIC

  • 歐元區(Mifid 和當地監管機構)

  • 印度 (SEBI)

  • 日本(FSA 和 JSDA)

  • 瑞士 ( FINMA )

  • 英國(FCA

  • 美國(CFTC 和 SEC)

發現最好的受監管外匯和差價合約經紀商

交易平臺和軟件

由於交易平臺是您進入市場的門戶,因此您要確保您使用的交易平臺值得信賴。大多數經紀商會爲交易者提供多種交易平臺供您選擇。大多數時候,交易平臺由第三方交易解決方案提供商提供,例如 MetaQuotes Software。也有一些經紀商已經着手開發自己的自營交易平臺,以試圖將自己與業內其他經紀商區分開來。通常,這些專有平臺是最好的交易平臺,因爲它們是由經紀商的客戶羣專門設計的。

儘管如此,一個好的經紀人應該能夠提供一個很好的平臺選擇。這是因爲一些交易者更喜歡通過臺式電腦進行交易,而一些交易者更喜歡通過智能手機進行交易。應該注意的是,您會在業內不同的經紀商中找到最常見的交易平臺是MetaTrader 4 平臺據估計,業內至少 85% 的經紀商使用 MetaTrader 4 平臺。因此,這意味着很有可能這是您將使用的平臺之一。

附加的功能

查看交易平臺必須提供的功能。它們是否附帶:

  • 綜合圖表包

  • 廣泛的技術指標

  • 交易平臺一鍵交易

  • 止損單和追蹤止損等風險管理工具。

儘管所有這些最初看起來微不足道,但它們稍後將在確保您享受無縫且高效的交易體驗方面發揮關鍵作用。

但是在平臺選擇上,這確實是個人選擇的問題。這些平臺中的大多數將具有相同的基本功能。找出適合您的平臺的最佳方法是使用經紀人提供的模擬賬戶進行試用對於那些不提供模擬賬戶的經紀人,他們可能不值得考慮。

佣金和點差

與其他傳統金融市場不同,這個市場主要依靠點差而不是佣金運作。這就是爲什麼大多數經紀人宣傳他們的服務免佣金的原因。

那麼經紀人是如何賺錢的呢?

簡單地說,他們通過向交易者收取點差來賺錢。點差是買入價和賣出價之間的差額。例如,如果歐元/美元貨幣對的買入價和賣出價是 1.0875/1.0878,這意味着點差爲 3 點。

作爲外匯交易者,您會遇到經紀人收取的 3 種交易成本結構:

  • 固定點差——點差不變,您在交易前就知道點差金額。

  • 浮動點差——這種點差是可變的,並且總是根據市場波動而變化。

  • 佣金——這是按經紀人價差的百分比計算的。您應該在交易前瞭解應付金額。

一般來說,對於希望交易成本確定性的交易者來說,固定點差將是首選。希望支付較小點差的交易者更喜歡浮動點差。最終哪個更好將取決於您的特定交易需求。

您將獲得的點差在很大程度上取決於經紀商所採用的商業模式。

經紀人的商業模式

在您尋找經紀人的過程中,您會遇到“STP”、“ECN”、“NDD”和“做市商”等術語。所有這些術語實際上都用於描述經紀人運營的商業模式。那麼它們都是什麼意思呢?

經紀商有兩種主要類型——交易臺和非交易臺。

交易臺

外匯交易商或做市商通過其公司內的交易臺處理其客戶的交易指令。交易臺經紀人將交易的另一方交給您,這意味着當您開立歐元/美元等頭寸時,交易將由經紀人執行,然後他們將參與該交易。

非交易臺

非交易員 (NDD) 經紀人將交易直接傳遞給第三方。NDD 代理有兩種(ECN 和 STP)。它們本質上都是交易者與做市商或交易商之間的管道。

電子通訊網絡

使用第一種類型 (ECN),當您在交易平臺上按“買入”時,您的交易訂單將在經紀商的計算機交易系統上自動處理,並通過電子通信網絡 (ECN)傳輸,無需交易臺(這是術語“非交易臺”(NDD)來自)。

什麼是 ECN 交易,它的優勢是什麼?

直通式

對於第二種類型的NDD經紀人,在收到您的交易訂單後,他們會將交易訂單直接傳遞給另一方,由做市商的交易臺執行。在這種情況下,代理稱爲直通式處理 (STP) 代理

外匯 ECN 和 STP 經紀商都是全球外匯市場上多個交易平臺或做市商的中介。做市商或交易商將其定價連同報價有效的交易量一起傳送給 ECN 或第三方流動性提供商。ECN/STP 將依次將定價分配給與系統鏈接的交易者/做市商。應該注意的是,ECN/STP 不執行交易,而是充當將交易訂單從交易者傳輸到交易者從中獲取價格的交易臺的管道。

爲什麼這很重要?

經紀商的商業模式很重要,因爲這將影響您將收到的點差類型以及點差是固定的還是可變的。

初學者外匯經紀商

對於初學者交易者,尋找具有以下素質的經紀人:

  • 全面的交易教育資源——許多經紀商提供一套教育材料來幫助推動交易者掌握他們的技能。這些通常包括網絡研討會、視頻、課程、指南和文章。

  • 無限訪問模擬賬戶進行練習交易——大多數(如果不是全部)外匯經紀商向其客戶提供模擬交易賬戶。如果您是外匯交易領域的新手,或者您想在進行真實交易之前試用經紀商的平臺,這將特別有用。

  • 用戶友好的交易平臺——市場上有大量的交易平臺,有些比其他的更復雜。作爲初學者交易者,您將不需要具有 EA 和複雜交易策略等功能的複雜平臺。稍後會出現,但現在您應該尋找一個快速且易於掌握的平臺。

在這裏您可以找到最適合初學者的外匯經紀商

專業外匯經紀商

對於專業交易者而言,他們的交易需求與初學者交易者的需求大不相同。一般來說,專業交易者更喜歡能夠爲他們提供以下服務的經紀商:

  • 綜合交易工具——作爲專業交易者,您現在需要各種工具,包括佣金計算器、經濟日曆,當然還有複雜的實時圖表,以實施交易策略。

  • 高槓杆——不適合膽小的人,專業人士會尋求使用槓桿來增加他們的資本。槓桿增加了風險,同樣增加了回報。

  • 低點差——如果您進行大量交易,您希望確保您的點差不會蠶食您的資金。在選擇經紀商之前檢查應付點差很重要,通常您選擇的賬戶類型越大,點差就越低。

日間交易外匯經紀商

一般來說,對於日間交易者來說,大多數經紀商將能夠滿足他們的交易需求。然而,鑑於日內交易者的交易時間較短,經紀人最好能夠爲日內交易者提供多種工具來尋找交易機會。這些可以包括信號服務、經濟日曆等工具、更新市場新聞以及收益報告。由於您可能會進行更多的短期交易,因此請確保您在交易前瞭解點差。

用於剝頭皮的外匯經紀商

剝頭皮交易者是在極短時間內持有其市場頭寸的交易者。雖然他們只在短時間內持有市場頭寸,但他們的交易頻率高於普通交易者。他們的目標只是在他們在大量交易中進行的所有交易中賺取少量利潤。請注意,並非所有經紀人都允許剝頭皮。因此,如果您打算以剝頭皮交易者的身份進行交易,則應始終與您打算註冊的經紀人確認他們是否允許剝頭皮交易。

賬戶類型

業內大多數外匯經紀商都爲交易者提供多種交易賬戶,以滿足不同類別的交易者的需求。

  • 微型賬戶– 最小類型的交易賬戶是微型交易賬戶,其中一個交易手相當於交易 1000 個單位的工具。

  • 迷你賬戶– 等級較高的下一種交易賬戶類型是迷你賬戶,其中一個手數代表 10,000 個單位。

  • 標準賬戶——標準賬戶是一手等於 100,000 單位。

使用微型和迷你賬戶,您只需較低的最低初始投資即可開始交易。使用標準賬戶,雖然最低投資可能因經紀人而異,但通常您需要更多的交易資金。鑑於每種交易賬戶的最低投資額不同,您應該選擇與您的投資資本相稱的交易賬戶。

客戶服務

大多數初學者交易者在選擇要註冊的經紀人時往往忘記考慮客戶服務。他們可能沒有意識到客戶服務在他們的整體交易體驗中的重要性。對於客戶服務,不是您是否需要他們的幫助,而是您何時需要他們的幫助的問題。因爲無論交易者的經驗或知識如何,總會有需要客戶服務幫助的時候。屆時,您希望能夠毫無困難地與支持團隊取得聯繫。因此,重要的是檢查您打算註冊的經紀人是否能夠爲您提供可靠的客戶支持。

檢查是否有多種聯繫客戶支持的方式。大多數經紀人會爲他們的客戶提供電子郵件、實時聊天和電話等多種方式,以便他們的客戶與客戶支持取得聯繫。簡而言之,您不希望處於不得不花費無數個夜晚擔心您的經紀人將如何處理您的問題的位置。

增值服務

在像在線外匯交易行業這樣競爭激烈的行業中,一些經紀商會嘗試通過提供額外的增值服務(例如免費市場分析、實時新聞提要和交易信號)來將自己與其他經紀商區分開來。大多數這些增值服務都是免費提供的,但有些經紀人可能會要求您先存入最低金額,然後才能使用這些服務。

詢問經紀人的問題

如果您對經紀人有任何一般性問題,我們通常可以提供建議和建議,但是對於更具體的信息,您可以閱讀我們的經紀人評論以深入瞭解。我們的視頻評論涵蓋了交易週期的許多方面。請注意,重要的是,如果您對經紀人的產品或服務有任何疑問,通過提出正確的問題,您可以在您註冊後發展成爲問題之前清除您可能遇到的任何歧義。

您應該問的問題包括:

  • 經紀人如何維護您的資金安全

  • 經紀商的監管狀況

  • 可用於交易的工具範圍

  • 他們的商業模式

  • 他們的客戶服務時間

  • 他們的存款和取款過程以及是否涉及任何費用

  • 提供的增值服務是否附加任何條件

問答

  • 我該如何選擇經紀人?

我們在這裏爲您提供幫助!查看我們上面的列表並選擇最適合您的經紀人。

  • 我應該選擇受監管的經紀人嗎?

是的,您應該嘗試選擇一個受監管的經紀人來合作。這確保了在發生爭議或您的經紀人面臨破產時的追索權。請記住,通過使用受監管的經紀人,您還可以獲得投資者補償基金,該基金可確保您的存款達到一定金額。

  • 選擇經紀人時我還應該注意什麼?

您應該查看提供的平臺範圍,甚至最好試駕您可能希望使用的平臺。看看該經紀人提供的額外資源,例如。信號服務、教育工具、複製交易。最後記得在存款前瞭解點差和賬戶類型。

結論

如上所述,在選擇經紀人時,您必須考慮許多因素。儘管如此,在我們提供的本指南的幫助下,您應該能夠看到哪個經紀人更適合您的需求。爲了進一步方便您的搜索,我們還進行了深入審查並審查了我們推薦名單中的每個經紀人,以確保他們符合正確的標準。一旦您找到了合適的經紀人,您就可以更加專注於您的交易活動並更加自信地進行交易,從而增加您成功交易市場的機會。

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